Möt framtiden med planering och placering

Har du full koll på ditt pensionssparande? Då är det bara att gratulera – du tillhör en mycket liten grupp av svenska företagare. Långt mycket vanligare är att ha ett hum om hur den egna pensionen fungerar. Om ens det.

Det är den erfarenhet som Jan-Ove Andersson har gjort. Han är sparande- och försäkringsansvarig i Färs & Frosta Sparbank och har ägnat de senaste nio åren åt att lotsa bankens företagskunder till ett skräddarsytt sparande. Både inför livet efter jobbet, och längs vägen dit.

Spärren lossnar

– De flesta av oss har en spärr mot att tänka på pensionen. Den känns avlägsen och kunskapen om den är låg, det märker vi när vi är ute hos kunderna. Många tänker till exempel inte på att tjänstepensioner är en färskvara som bör ses över med jämna mellanrum för att göra sitt jobb, säger han.

Att bara räcka över några broschyrer eller ordna ett större informationsmöte svarar inte på många frågor, det har Jan-Ove Andersson tydligt märkt.

– När vi sätter oss ner med kunden så lossnar det. Och efter att ha gått igenom läget och de egna önskemålen känner sig kunden ofta lättad.

När Jan-Ove Andersson kom till banken 1999 var uppdraget att bygga upp tjänsterna kring tjänstepensionssparande, som då var ett helt nytt fält.

Allt kan hända

I dag är läget annorlunda. Sedan 3 år har Färs & Frosta Sparbank en rad egna produkter inom området Spara/Placera. Jan-Ove har fått två kollegor och ägnar sig mycket åt att utbilda bankens företagsrådgivare så att de kan ge kunderna bästa möjliga service.

Men kunderna har fler frågor som behöver svar: Hur skatteplanerar jag vid försäljning av företaget? Hur ska jag placera bolagets egna pengar på bästa sätt? Hur skyddar jag min inkomst fram till pensionen, om något oförutsett händer?

– Det handlar ju inte bara om sjukdom eller dödsfall. Andra situationer som man kanske inte tänker på är vad som händer om ens kompanjon av någon anledning faller ur bilden. Alla situationer som kan behöva någon typ av riskförsäkring kan vi prata igenom, säger Jan-Ove Andersson.

– Våra kunder uppskattar att vi finns nära dem, och att vi erbjuder smidiga lösningar. Och inte minst att våra produkter håller en prisnivå som tål att jämföras.